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剑荣控股副董事长于凯:相信未来让时间见证财富价值

  刚刚过去的2018年,我们共同见证了40年春风化雨、春华秋实,改革开放的历史画卷波澜壮阔。伴随着改革开放的春潮,资本市场从无到有、由弱到强、从区域到全国,实现了历史性变革、跨越式发展,为完善我国现代金融体系、促进经济社会发展做出了重要贡献。

  在这伟大的历史进程中,一大批财富管理机构因势而长,活跃在社会主义市场经济一线。在改革发展春风的沐浴下,剑荣资产作为财富管理行业中的一员如雨后春笋般稳中创新、锐意进取。从2015年至今,剑荣资产在产品、业务布局、人才培养等多个方面都取得了显著的进展,并获得行业权威机构的多项荣誉和认可,团队成员也在实践磨炼下,一步一步迈向成熟。

  今年是新中国建立70周年,在为祖国繁荣昌盛感到骄傲的同时,剑荣资产的发展也得到行业更多关注。2018年,国资入股剑荣资产,为企业掀开了一个全新的篇章。

  满怀对财富管理市场的敬畏之心,满怀对客户之托的责任,于凯先生表示,坚信未来能更加精准把握行业价值取向和市场诉求的机构,将真正赢得投资者的选择和信赖。

  2018年对中国财富管理市场而言,是极具挑战性的一年。财富管理行业走过了第十个年头,迎来了经济形势和调控政策变化之下的转型之痛。特别是在资管新规出台之后,银行理财、券商资管等都在收紧;同时股票市场“探底”过去十年来的新低,房地产市场受到调控;中美贸易战、资本账户的管制趋严,都令投资环境愈发严峻。

  在这样的环境下,剑荣资产更加理性。于凯先生表示,一方面,剑荣资产深入思考市场背后的根本逻辑,市场表现乐观时,我们冷静如初,用更加精准的方案帮助投资者穿越狂欢的漩涡;当流动性紧缩时,我们保持理性审慎,用前瞻的眼界帮助投资者综合布局,为资产保驾护航。

  另一方面,剑荣资产基于后端优质资产的优势,推动前端财富管理服务,在财富管理、资产配置、家族传承、保障服务、海外投资等全球化综合金融服务方面持续发力,业务版图不断拓展,并将顺应市场趋势,以“追赶超越、迎头并进”的精神面貌奋力向前。

  从2008年至今十年间,中国的高净值人群规模翻了三番,资产规模增长了五倍,居世界第二。中国居民财富的快速增长是推动财富管理行业快速发展的根本原因,未来行业规模还将持续扩大。

  在于凯先生看来,财富管理机构要做的正是管与理,即规则化、秩序化、合理化,对风险加以控制,让财富科学、稳定的增长。剑荣资产是以客户为中心、以价值为导向的财富管理机构,其中,服务和产品是撬动价值的两大“支点”。

  2019年,剑荣资产开始实施机构扩张战略,重点覆盖长三角、珠三角及中部发达地区,融合各经济区域优势,在全国展开深度发展。此外,公司将贯彻全产品线战略,覆盖基金、另类投资、保障咨询、海外基金、移民置业等多类别服务。

  财富管理行业与实体经济的发展紧密相关,在中国经济进入以新经济和创新驱动阶段,更加重视高质量发展,作为一家专业的财富管理机构,凭借对产业投资的深入研究和敏锐嗅觉,剑荣资产密切关注大健康、特色农业、文教旅产业领域的投资机会;同时在科技投资领域重点关注智能制造产业和高新科技产业,促进科技成果转化为现实生产力。

  作为企业管理人,于凯先生称,财富的本质体现为价值,财富的核心在于信誉,剑荣资产在产品和服务上深耕细作是企业保持可持续发展的不竭动力。

  财富管理机构的核心价值观是为客户提供财富管理服务,是集专业性、独立性、客观性为一体的综合财富管理行为,因此,企业应以市场需求为导向,用专业科学方式承担“受人之托”的使命。

  在投资研究与产品管理的过程中,剑荣资产将风控环节置于首位,从产品源头把控风险,充分考虑产品安全与稳定性的前提下确定收益。

  目前,基于专业的风控团队,剑荣资产建立了健全、规范的风控体系,以严密的风控标准,先进的风险管理技术和方法,确保投资人资金安全与收益稳定,在市场环境不断变化的同时,为投资人提供最佳方案。

  剑荣资产还搭建了贯穿产品投资全流程的前后两重七层风控体系,投前精选、投后严控,明确风险管理原则,增强风险防范和风险处置能力,最大化保障投资人的利益。

  在大资管时代,中国财富管理行业将更加市场化、全球化,金融机构应具备强大的风险管控能力才能适应强监管政策趋势,才能适应全球化资产配置环境,才能成为投资者的强大后盾。

  财富管理机构要在新时代改革开放中行稳致远,于凯认为,每位金融从业者都应牢记在以往岁月中被反复验证过的一个基本道理,那就是风险管控和合规发展永远是行业前进中的两个车轮,不能失衡,更不能偏废。